法例

香港

如任何以個人或註冊公司，想在香港提供外幣兌換或匯款服務，必須根據香港法例第615章《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》，向香港海關申領「金錢服務經營者牌照」。

這牌照不僅可以提供在香港隨處可見的傳統找換和匯款服務，而且還適用於金融創科公司，為電子商戶提供支付服務。例如，為電子商戶提供交易平臺，代表它們向eBay / Amazon (亞馬遜) 收款，然後轉移貨款到商戶要求的銀行賬戶(任何國家,包括中國）。

新加坡

新加坡政府付出了巨大努力，發展成為重要的金融樞紐中心。 在2020年1月28日實施了《支付服務法》(Payment Services Act)，該新法例為新加坡的支付服務帶來嶄新氣象。

支付服務牌照，除了適用於目前的貨幣兌換商和匯款代理人外，亦涵蓋了支付款服務提供者。新加坡金融管理局同時將牌照適用範圍擴展到信用卡收單機構、提供虛疑帳戶服務、以及數碼支付代幣（Digital Payment Token）相關服務，包括營運電子虛擬貨幣交易平台。

服務1 – 牌照申請

自本公司于2013年成立以來，我們已成功協助100多個客戶來自香港，新加坡和世界各地的獲取或延續了香港的「金錢服務經營者牌照」、及新加坡的「支付服務牌照者牌照」。我們的成功在於我們的團隊有法律、會計及金融機構背景，掌握最新的法律和合規知識，而且我們的業務網絡覆蓋廣濶，並且掌握跟監管機構溝通的技巧。進行溝的溝通/技術上的支援。在申請牌照的過程中，我們會跟客戶共同達到以下目標：

• 瞭解金錢服務和支付服務的市場趨勢，運營成本、以及監管機構對業務發展的要求和期望（例如，證明業務有可持續性，業務得到充足的資源等）。
• 制定可行的業務計劃，這不僅是用來滿足監管機構的「評分表」，而且還同時制定出未來業務的營運方向和架構框架。
• 有效地回應監管機構的挑戰和詢問。
• 掌握有關的法律、監管和商業要求，包括為人員申請工作簽證，配對公司秘書服務和會計服務。
• 建立可行的反洗錢和合規支緩系統，因為這是監管機構在處理牌照申請和續牌申請時的核心考慮重點。

服務2 - 反洗錢

任何機構如被監管當局或執法機關認定為沒有根據法例要求處理好反洗錢事項，該機構的業務牌照不僅會被註銷，其擁有人和管理層亦可能要面對民事索償、以及刑事責任。

牌照持有人在做續牌照申請時，必須要向監管機構提供充分的內部反洗錢政策文件。而且，內部反洗錢政策文件亦適用於向同業和銀行作展示，以開展彼此之間的業務關係。

就此，我們提供全方位反洗錢的支緩及諮詢，包括因應客戶的實際情況制訂其獨有的盡職審查或開戶表格、獨立的反洗錢審核報告、制裁名單篩選服務、可疑交易的諮詢服務，以及所有相關的民事和刑事法律諮詢。

服務3 – 監管調查和特發要求

當監管機構傳召持牌人出席調查聆訊，我們的專業團隊會為持牌人提供全力支緩，包括作為持牌人的代表出席聆訊、在聆訊前審視有關文件、協助制定監管機構要求的文件和資料、提供適當的的法律咨詢等。

服務 4 – 業務中介

我們積極努力地跟不同客戶建立長期的業務合作夥伴關係。 隨著我們客戶群組的不斷增長，我們很樂意推動客戶之間、以及客戶和銀行之間的良好合作關係。 我們相信，我們的客戶和銀行伙伴可以互助合作， 創造更大的商機，並且可實現雙贏的局面和成果。